Бизнес для терпеливых интеллектуалов, или при чём тут японские свечи

Что вы знаете о фондовом рынке, или рынке ценных бумаг? О Форексе — межбанковском валютном рынке? Кто такие трейдеры? И что есть трейдинг? Могут ли биржевые спекуляции стать постоянным и надёжным источником дохода? Ответ знатоков сего вопроса — и да, и нет.

По мнению редакции журнала Reconomica биржевая деятельность, как и любая другая сфера, требует серьёзной подготовки. Лёгкого успеха здесь не бывает. Первый опыт очень напоминает казино, а новичку, как известно, везёт… до поры. Потеряв деньги, испытав жесточайшее разочарование, он, скорее всего, вынесет и первый свой негативный опыт, могущий оказаться последним в его карьере трейдера или инвестора.

А между тем дело сие очень даже интересное, перспективное. Только разве что — для трудолюбивых, готовых “обременять” себя новыми знаниями. Трейдер напоминает охотника, притаившегося в засаде. Его дичь — цена того или иного актива. Важно выждать, дождаться правильного момента — и “войти в сделку” в нужное время.

Но трейдинг — как раз то место, где можно споткнуться, что говорится, на ровном месте. Но и зарабатывать можно много, перейдя в разряд серьёзных инвесторов со временем.

Можно ли новичку заработать “свою копеечку” 

Здравствуйте! Меня зовут Анастасия, я живу в г. Москве. Думаю, иного человека рано или поздно посещает мысль: а не прикупить ли мне немного акций? Когда я сама начала покупать их, то вовсе и не собиралась всерьёз спекулировать, однако, со временем поняла, что, даже не проявляя большой активности, здесь можно неплохо зарабатывать.

Всё начинается с выбора брокера

Доступ к рынку акций можно получить через брокера. Список фирм, оказывающих такие услуги, огромен. Это и Сбербанк, и Альфа-банк, и банк Открытие, и другие. Тарифы у всех примерно одинаковые, кроме Сбербанка, у которого они завышены.

Читайте ещё: Как зарабатывать на криптовалюте — без риска и без вложений.

Выбирать брокера можно по размеру комиссии или из каких-то других соображений. Например, если у меня имеется карта одного из этих банков, и я им вполне довольна, то мне будет просто именно через его карту пополнять счёт или извлекать средства при работе с брокером от данного банка.

Какие бывают комиссии по сделкам?

За обслуживание вашего торгового счёта брокер берёт небольшую комиссию по совершённым сделкам купли-продажи с ценными бумагами, что поделать, всем жить-то хочется.

Комиссия за совершённую сделку — обычно это небольшой процент от суммы сделки, для разных брокеров он слегка отличается: 0,03-0,165% (0,165% у Сбербанка).

Комиссия за депозитарное хранение ценной бумаги определяется по несложной формуле и зависит от средней цены бумаги, коэффициента и срока хранения. Обычно она не превышает 0,1% годовых за один день.

Комиссия за использование заёмных средств — есть и такая.

Таким образом, купив и продав акции — без использования заёмных средств — человек уплачивает 3 вида комиссии:

  • С покупки.
  • За хранение.
  • С продажи.

Немного теории для большей ясности

Как гласит народная мудрость, покупать надо дёшево, а продавать задорого. Трейдер открывает длинную позицию, ожидая, что ценная бумага подорожает, и открывает короткую в надежде, что цена на неё снизится.

Что значит — открыть длинную позицию

Покупать акции, как говорят на языке трейдеров, открывать длинную позицию, можно на свои деньги или на средства, занятые у брокера. Занять можно немного и под большой процент, лимит заёма определяется исходя из суммы на вашем торговом счету.

Что значит — открыть короткую позицию

Продавать (короткая позиция) можно свои акции или также занятые у брокера. Покупка в долг или продажа ценной бумаги, которой нет у вас на руках, называется операцией РЕПО.

Диверсификация портфеля

Это покупка разнообразных ценных бумаг с целью расширения активов, чтобы, говоря языком известной пословицы, не хранить все яйца в одной корзине.

иллюстрация диверсификации инвестиций

Возможная схема диверсификации инвестиций.

Высоколиквидные акции

Это все те акции, которые пользуются наибольшим спросом — их много продают и покупают. К высоколиквидным, в частности, относятся акции:

  • Газпрома.
  • ВТБ.
  • Сбербанка.
  • Роснефти.
  • Норникеля.
  • ММК.
  • Лукойла.

Чем плохи низколиквидные акции? Да, в общем-то, ни чем, но посмотрите на график — он рваный. Сделок совершается мало: есть желающие продать по текущей цене рынка большой пакет, а вот желающих купить по ней — мало.

Свечной график

Тёмный лес? Со временем вы научитесь понимать график.

А вот график высоколиквидной ценной бумаги.

Свечной график

Движение цены достаточно резво, что свидетельствует о высокой её волатильности, изменчивости.

Про трейдерский график и японские свечи

Кстати, про график. На нём изображены японские свечи — традиционный способ представления ценовой информации. Их можно строить в разных таймфреймах (1 минута, 5 минут, 15 минут, час, неделя и др.). Свечи дают наглядную информацию о том, что происходило с ценой бумаги на заданном промежутке времени.

Свечи — это индикаторы движения цены на графике.

У свечи есть тело и тень (фитиль). Верхняя тень свечи — это максимум цены на данном промежутке времени (таймфрейм), нижняя — её минимум. Границы тела показывают цены открытия и закрытия. Иногда они совпадают с тенью, и тогда последняя никак не изображается. Цвет свечи показывает, росла цена (синий на графике) или падала (красный).

японские свечи

Японские свечи дают очень наглядное представление о динамике цены.

Смены тренда и индикаторы разворота

Трейдеры (биржевые игроки) уже давно начали изобретать разные индикаторы, чтобы понимать, когда развернётся цена. Некоторые индикаторы работают лучше, другие похуже. Считается, что по японским свечам можно с успехом делать подобные прогнозы.

Смена тренда — (направления движения) демонстрирует либо рост цены актива (ценные бумаги, валютные пары, индексы и т. д), либо её падение.

“Молот” — самый известный индикатор разворота цены на свечах. Если идёт понижение цены, и появляется свеча с длинной нижней тенью, это означает, что пора покупать.

“Повешенный” — обратная ситуация, когда цена растёт, и появляется свеча с длинной верхней тенью, и это означает, что пора продавать.

Я не люблю ориентироваться на такие свечи, объясню почему. Свеча очень сильно зависит от выбранного таймфрейма. На 15 мин. временном отрезке сигнал может быть, а на часовом — его уже и нет.

Такие свечи надо выискивать глазами, а когда следишь за многими бумагами, это становиться очень неудобно. Предпочитаю более сложные индикаторы, которые рисуются на графике автоматически с помощью торгового терминала, они более наглядны.

Про скальпирование

Скальпирование — специальный термин, обозначающий покупку и продажу ценной бумаги после достижения маленькой прибыли на сравнительно коротком временном интервале.

Читайте также: Заработок онлайн — обзор всех работающих способов.

Учитывая минимальный размер комиссий: 0,06-0,33% — увеличение стоимости ценной бумаги даже на 0,5% уже даёт небольшую прибыль. С неё, конечно, придётся заплатить ещё налог 13%, но на такой стратегии можно худо-бедно жить. Впрочем, результаты зависят от объёмов сделок.

Как происходят операции с ценными бумагами

Существуют простые заявки на покупку/продажу и — стоп-заявки.

Простой “buy/sell” означает, что участник торгов подал на биржу заявку “купить/продать” по указанной или более выгодной цене.

Например, вы подаёте заявку “купить 5 000 лотов акций ВТБ по цене 0,05128 руб. за акцию”. Один лот ВТБ — это 1 000 акций, то минимальное количество, которое можно купить или продать.

“Скальперский стакан” отражает спрос и предложение.

Скальперский стакан

Скальперский стакан для акций ВТБ. Красным отражены заявки на продажу, синим — на покупку.

По данному стакану видно, что люди готовы купить 1 лот по 0,05126 руб. за одну акцию, 972 лота по 0,05125 руб. и т. д. И продать 2 705 лотов по 0,05127 руб., 2 787 лотов по 0,05128 руб. за одну акцию.

После того, как подана заявка, система приобретёт для вас 2 705 лотов по цене 0,05127 руб. за акцию (более выгодной, чем в заявке), а остальные 2 295 лотов — по 0,05128 руб. за одну акцию.

“Stop buy/stop sell” — так называемые оберегающие заявки, они трактуются как “купить”, если цена поднимется выше заданного значения, или “продать”, если она упадёт ниже. Небольшой пример использования.

Вы купили 100 лотов акций по цене 50,0 руб. за одну акцию в надежде, что цена вырастет. Она подросла до уровня 51,0 руб. В этот самый момент вы на всякий случай ставите оберегающую заявку “Stop sell” — продать 100 лотов, если цена опуститься ниже уровня 50,5 руб. за одну акцию.

Тогда, если цена начнёт падать и дойдёт до уровня 50,5 руб., брокер передаст заявку “продать 100 лотов по 50,5 руб.” на биржу и, если найдётся покупатель, за вас продадут ваши акции по 50,5 руб., а вы не пропустите мимо своего внимания их падение.

Как и когда выплачиваются дивиденды

На общем собрании акционеров объявляется дата их выплат. Люди, являющиеся владельцами акций на этот именно день — день “закрытия реестра акционеров” и получат свои дивиденды.

Информация о датах собрания акционеров и датах закрытия реестра является публичной. Обычно она вывешивается на официальном сайте кампании-эмитента данных конкретных акций в специальном разделе для инвесторов.

Между днём собрания акционеров и датой закрытия реестра по закону должно быть не менее 10, но не более 20 дней.

Все, кто хочет, успевают прикупить акций. Там же сообщается и установленный размер дивидендов на одну акцию. Кроме этого многочисленные сайты-агрегаторы собирают информацию по утверждённым и примерным (по данным прошлых лет) датам закрытия реестров.

Из личного опыта автора

Игра за дивиденды — хорошая штука! Но после того, как изменилось законодательство, и выплаты стали более прозрачными, в неё играют слишком много людей, поэтому покупать за 20 дней до срока иногда становиться уже невыгодно.

Читайте также: ИИС — льготный биржевой счет для новичков.

Многие стали брать акции под будущие дивиденды заранее. Цена за акцию начинает расти за месяц, а на следующий день после закрытия реестра уже сильно падает. Таким образом, большой выигрыш за пару дней уже не получишь. Приходиться ждать, пока бумага снова подрастёт в цене.

Я мониторю ориентировочные даты закрытия реестров, выбираю тех эмитентов, которые обычно платят более 5% и покупаю их заранее, дней за 45-60, если у меня, конечно, есть свободные деньги.

Никаких РЕПО под дивиденды — это правило.

Иногда бывает так, что даты закрытия оказываются намного позже, чем ориентировочные. Тогда приходится ждать. Но в целом получить профит (прибыль) в 3-4% от цены бумаги — вполне реально.

Россыпь денег

На бирже властвуют две эмоции — страх (потерять) и жадность (наживы).

Советы начинающим трейдерам и инвесторам

Получаем свой первый опыт. Самый трудный, в первый раз же, но от того не менее интересный.

Выбираем — недорогие акции

Первые деньги лучше вкладывать в недорогие акции. Именно недорогие. Потому что в начале не понимаешь, что происходит и куда вкладывать. Вложишь не туда — акция просядет в цене.

Чтобы не наломать дров, не стоит спешить закрывать позицию. А то закроешь, вложить в другую бумагу, а вдруг — опять не туда? Лучше подождать и посмотреть.

Акции должны быть высоколиквидными

Потому что по ним совершается больше сделок, и если акция начала падать, а вы наблюдаете за этим и решили всё-таки избавиться от неё, то её будет проще продать с меньшей просадкой в цене.

Не забываем про диверсификацию портфеля

Всегда! Даже акции известных кампаний нередко сильно падают в цене. Наглядный пример — 2017 год, акции АФК и ВТБ. Чтобы не сидеть по всем позициям в минусах, следует разнообразить свой инвестиционный портфель.

Заключение

Владение акциями отечественных и зарубежных кампаний может стать неплохим дополнением или даже альтернативой привычному банковскому депозиту. Как далеко вы зайдёте по пути инвестиций решать, конечно, вам. И только вам.

Читайте также: Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы — паевые инвестиционные фонды? Советы продвинутого.

Цель данной статьи больше обзорная, нежели информационная. Автор не мог предоставить исчерпывающую — именно для новичка — информацию по теме инвестиций. Это невозможно. Слишком обширна она. Но мотивировать, заинтересоваться данной темой — да, хотелось. Удачи вам! И выгодных вам решений!

Загрузка...

Статья была вам полезна? Мы старались для вас! Пожалуйста, поддержите нас репостом в соцсетях или обсудите материал на любимом форуме. Это очень поможет проекту. Спасибо!

Комментарии к статье “Бизнес для терпеливых интеллектуалов, или при чём тут японские свечи

  1. Борис says

    Хорошая статья. Действительно можно заработать и на бирже, и на внебиржевом рынке Форекс.
    Я бы добавил несколько рекомендаций для новичков:

    1. Обязательно тщательно изучите базовые понятия. Что такой тренд, что такое флэт, что такое сетапы Прайс Экш.
    2. Первые несколько месяцев посвятите торговле исключительно на демо-счёте.
    3. Первый год, два используйте только центовые счета. Существуют такие, даже для скальпинга. Если Вы внук Рокфеллера можете сразу торговать на долларовом счёте. Потеряв несколько тысяч или даже десятков тысяч долларов, Вы не обеднее, но приобретёте опыт.
    4. Используйте в торговле торговые советники. Освойте сами язык кодирования, либо найдите толкового кодера, чтобы проверять свои идеи в тестере. Иначе у Вас уйдут годы, а то и десятки лет на проверку своих идей в ручной торговле. Как вариант для любителей экстрима (ручной торговли) использовать специальные программы для тестов ручных стратегий.
    5. Постоянно изучайте новые успешные стратегии. Через несколько лет Вы сможете создавать их сами.
    6. Изучите сервисы копирования сделок успешных трейдеров.
    7. Изучайте мониторинги счетов успешных трейдеров.

    Для успешной торговли нужен не малый опыт и терпение. Если кто-то Вам рассказывает сказки, что Вы научитесь грести деньги лопатой через год или два начала торговли – не верьте. В лучшем случае на третий-четвёртый год Вы сможете выйти в небольшой плюс по итогам года.

    Всем всех благ!

Есть мнение? Обязательно оставьте комментарий!

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *